КФН: Проверявайте кой стои от другата страна на сайта или телефона

Наскоро Комисията за финансов надзор излезе с предупреждение за фалшиви дилъри, които подвеждат клиентите от името на Асоциацията на управляващите дружества (мениджърите на взаимните фондове).

Анна Манчева, директор на дирекция в Комисията за финансов надзор сподели пред БНР и за други подвеждащи сигнали, довели до спиране на сайтове:

"Информация за такива сайтове получаваме по различни канали. Могат да бъдат изпратени на електронната ни поща или директно входирани при нас на адреса, на който се намира Комисията за финансов надзор в София. Може да бъде предоставена информация и по телефона".

За последната половин година имахме сигнали, които са предоставени и от инвестиционни посредници, които от техни клиенти са получили информация, че са създадени дублиращи сайтове, в които всъщност се предоставя информация, която не е реалната и не е тази, която изхожда от лицензираните дружества. Проблемът с тази информация - освен че в повечето случаи се дава някаква информация за възможности за бърза печалба с малки вложения на средства, гражданите се насочват да създадат контакт - дали по електронна поща, дали чрез директно свързване по телефона с конкретни лица и доста агресивно на моменти се иска превеждане на някакви финансови средства. Което е много важно да се подчертае, че лицензираните дружества много рядко действат по този начин. Дори самите те да правят някаква рекламна кампания или нещо друго, което да цели популяризиране на дейността им, те рядко се свързват директно по телефона, изисквайки незабавни действия от хората, с които са се свързали".

Прекалено голямата доходност също трябва да е един сигнал, който да създаде усещане за нереалност по отношение на това какво всъщност се предлага. Ако всички можехме с влагане на €300 да спечелим €3500 в рамките на две седмици, мисля, че отдавна щяхме да сме се възползвали от тази възможност. Това, за което трябва да внимават потенциалните инвеститори, е да проверяват информацията откъде идва. Често тези нелицензирани дружества се свързват директно по телефона с потенциалните си жертви – хора, които биха искали да инвестират.

Аз лично съм била обект на такава, да кажем инвестиционна атака. Без да съм наясно откъде бяха получили моя телефонен номер, получих предложение да направя инвестиция, която много бързо ще има възвръщаемост, като беше създаден много ясно, очетливо беше създаден елемент на спешност, на бързина, на: "това е възможност, която мога да използвам само сега" и много скоро след това ще се промени инвестиционната обстановка, в момента много бързо нарастват цените. Няма дружества, които да са лицензирани, и да действат по този начин".

Често измамниците изпращат имейл, на който пише: "Ние сме лицензирани", а понякога има и номер на лиценз, свързан с търговия с криптоактиви, сподели Манчева в "Хоризонт до обед":

"Проблемът, който води до тези измами, до успеваемостта на тези хора, е, че всъщност хората много малко подлагат на съмнение информацията, която им се предоставя, и много малко проверки правят по отношение на това кой стои от другата страна на телефонната слушалка или кой е създал интернет сайта, който предлага такива възможности за печалби".

Анна Манчева е учудена от големите суми, които хората влагат – често над €20 000:

"Тези измамни посредници създават усещането за първоначално влагане на тези суми в нещо реално. Възможно е даже да бъде изпратена някаква разпечатка от създадена платформа, в която се вижда, че вложените средства по някакъв начин са нараснали. Но проблемът идва в момента, в който човекът поиска да изтегли някаква част от тази сума. Оттам вече започват уговорките: "Няма проблем, може да изтеглите, но не цялата сума" и "За да изтеглите, трябва да направите една малка такса във връзка с освобождаване на сумата, която вече сте спечелили". И всъщност това трябва да е първият сигнал, в който хората трябва да разберат, ако дотогава не са имали съмнение, че вече са обект на измама".

На страницата на КФН можете да прочетете как да инвестирате безопасно.